روش‌های مبارزه با تأمین مالی تروریسم و پولشویی از طریق شبکه بانکی

Abstract

زمینه و هدف: متداول‌ترین روش برای تأمین مالی تروریسم استفاده از نظام بانکی است. هر کشوری طبق کنوانسیون مبارزه با تأمین مالی تروریسم و پس از پیوستن به آن وظیفه دارد با این جرم مبارزه کند و اولین قدم در این مسیر جرم انگاری و اجرای اقدامات مقرر قانونی، نظارتی و عملیاتی است. هدف از تحقیق تبیین روش‌های اجرایی در شبکه بانکی در راستای پیشگیری از تأمین مالی تروریسم است. روش: از لحاظ هدف کاربردی و از لحاظ ماهیت توصیفی و تحلیلی است. روش جمع‌آوری نیز به شیوه کتابخانه‌ای بوده و ابزار جمع‌آوری اطلاعات نیز از نوع فیش‌برداری است. اطلاعات تحقیق به شیوه کیفی مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفت. یافته‌ها: سیستم بانکی فعلی با شیوه‌های معمول امروزی از کارایی لازم برخوردار نیست. این عدم کارایی به دلیل ضعف نظارت بانک‌ها بر مشتریان، ضعف سیستم تعیین هویت و تلاش بانکها برای جذب سپرده ها به هر قیمت ممکن می باشد. نتیجه‌گیری: برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، نظارت بر اجرای قوانین، آیین‌نامه‌ها و تدوین دستورالعمل اجرایی قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم، نظارت بیشتر بر هویت مشتریان پرریسک در همسو شدن با اقدامات گروه ویژه اقدام مالی ضروری است.