تحلیل حساسیت مبارزه با پولشویی در صنعت بیمه ایران )بر اساس پویایی متغیرهای کنترل عمومی(

Abstract

در این پژوهش عوامل مؤثر بر ریسک پولشویی در صنعت بیمه بر اساس مطالعات بانک جهانی شناسایی و با استفاده از مصاحبه با خبرگان و انجام روش تحلیل محتوایی و فرایند سلسله مراتبی یافته ها رتبه‌بندی شده است. بر اساس یافته‌های این پژوهش متغیر «در دسترس بودن زیرساخت‌های شناسایی احراز هویت قابل اعتماد» بالاترین رتبه را نسبت به کاهش ریسک پولشویی به عنوان هدف کلی کسب کرده است. متغیر «در دسترس بودن و اجرای مجازات‌های اداری» دارای کمترین اولویت است. در تحلیل حساسیت براساس پویایی نسبت به هدف کلی، بیشترین حساسیت مربوط به شاخص«در دسترس بودن زیرساخت‌های شناسایی (احراز هویت) قابل اعتماد» است.بر این مبنا به سیاست‌گذاران و نهادهای ناظر توصیه می‌شود که نسبت به بهبود شرایط و دردسترس قرار گرفتن زیرساخت‌های شناسایی قابل اعتماد و ایجاد زیرساخت‌های مبتنی بر بستر دیجیتال به منظور احراز هویت مشتریان در تمام شرکت‌های بیمه، اقدام نمایند. Due to the widespread of money laundering, the need to take anti-crime measures in financial institutions and insurance companies has been underlined by international regulator institutions.The damage and threats of money laundering and the financing of terrorismhelped to find weaknesses and strengths of insurance regulations and effectiveness of measures in this area. In this research, the factors of the risk of money laundering in the insurance industry were identified and evaluated based on the latest World Bank studies and Factors were ranked by interviewing experts and using the hierarchical process methodology. The findings of this study found the variable "availability of reliable identification infrastructure" to have the highest rank compared to the overall target and the variable "availability and enforcement of administrative penalties" has the lowest priority. Therefore, policymakers and observer entitiesadvised to Act out to improve the conditions and availability of identification infrastructures.