بررسی راهکارهای پیش‌گیری از جرم پول‌شویی و اقدامات ملی و بین‌المللی مبارزه با این جرم

Abstract

در چند دهه اخیر، اقتصاد جهانی با پدیده پول‌شویی و آثار مخرب آن بر اقتصاد کشورها مواجه بوده است. در این سال‌ها با جهانی‌شدن اقتصاد، آزادسازی جریان‌های سرمایه بین‌المللی، توسعه بانک‌داری الکترونیکی، ابداع و به‌کارگیری ابزارهای جدید نقل و انتقال الکترونیکی وجوه در سطح بین‌المللی، پول‌شویی نیز تا حدودی تسهیل شده است. پول‌شویی یا تطهیر پول، فعالیتی مجرمانه، در مقیاس بزرگ، گروهی، مستمر و درازمدت است که می‌تواند از محدوده سیاسی یک کشور مفروض فراتر رود و آثار زیان‌باری بر اقتصاد، جامعه و سیاست داشته باشد. پژوهش حاضر از نظر نوع و هدف، کاربردی و از نظر ماهیت به‌صورت توصیفی و روش گردآوری اطلاعات به‌صورت کتابخانه‌ای و تئوریک، و مطالب موجود در این زمینه، با تحلیل استدلال‌های نگارنده نگارش‌یافته است. نتایج مقاله بیانگر آن است که پول‌شویان اغلب شبکه‌های خود را به کشورهایی منتقل می‌کنند که نظام‌های مالی ضعیف دارند یا کشورهایی که اقدام مؤثری علیه پول‌شویان انجام نمی‌دهند. از آن‌جا که بانک‌ها هسته اصلی شبکه حفاظت از نظام مالی هستند بنابراین کارایی یک نظام ضد پول‌شویی به میزان زیادی بستگی به کوشش بانک‌ها در مبارزه با پول‌شویی دارد، از سوی دیگر، کاهش تبعات و راهکارهای مقابله با پول‌شویی، نیازمند عزم جهانی و همکاری کلیه کشورها است. هم‌چنین، همان‌طور که وقوع جرم از قدیم‌الایام و اجتماعی شدن افراد وجود داشته، در کنار آن پیش‌گیری از جرم نیز برای کاهش جرایم احتمالی پدیدار گشته است و پیش‌گیری از جرم باعث سالم ماندن فضای اجتماعی و فرهنگی جامعه و تأمین امنیت آن می‌شود و نقش سازنده‌ای را ایفاء می‌کند.